Ligorna bakom ID-kapning
Organiserad brottslighet
I boken förekommer en lång och bra checklista. Boken finns kostnadsfritt som e-bok på biblioteken samt kan anskaffas på allt-fraktfritt.se. Klicka på bilden av boken för mer info.
Klicka här för mer information
Det finns fler än ett led, och fler än en konkret bild, när det handlar om ID-kapning. Med tanke på at den mesta ID-kapningen idag sker genom internet så behövs självklart datorkunniga personer i ligan, som kan genomföra blåsningarna, speciellt när det handlar om framtagning av Spyware eller att rigga falska e-shopar. Men ID-kapning kan ha oerhört många, samt annorlunda, ansikten – det finns otaliga steg i ledet för att denna organiserade brottslighet ska fungera så effektivt som den gör.
Stöld
Att ta något som inte är ens eget klassas som stöld. Ofta tänker man att stöld är ett brott som begås när man tar materiella ting utan tillstånd, men en identitet – som ju ingalunda är ett konkret föremål – kan i allra högsta grad också stjälas och få saker är så obehagliga att få stulna som ens identitet.
Häleri
Häleri är att handla man med stöldgods, vilket kan beskrivas som själva essensen inom ID-kapning med tanke på at man dels stjäl folks identitet och därpå även handlar med den. Häleri förekommer också i alla de fall där saker säljs och köps i stulna identiteter.
Förfalskning
Identiteter stjäls av flera annorlunda anledningar, stundtals kan det vara så enkelt att någon förfalskar ett pass eller ett körkort och baserar det på en stulen identitet. För att detta ska vara möjligt måste en person med kapacitet att skapa förfalskningar delta i brottet.
Företagsplundrare
Stundtals läser vi om dem i tidningarna, människorna som missbrukat sitt ansvar i det företag de är medarbetare i. De har vanligtvis smusslat ut pengar i små summor under en längre tid, men det finns dessutom de som stjäl en stor summa som de sedan flyr med. Ofta behöver dessa en eller många falska/kapade identiteter med personnummer, bankkonto etc. att flytta de undanfifflade pengarna till.
Pengatvättare
I många så att säga lyckade phishingfall behövs ett bankkonto i det land som bedrägeriet genomförts, och ett enkelt sätt att få tillgång till sådana är genom att rekrytera så kallade “Shipping Managers” eller “Private Financial Reveiwers”. Man lockar rekryterna med hjälp av lättjänade pengar som på flera sätt ser legitima ut, men erbjuder i realiteten jobb som pengatvättare, vilket kan medföra allvarliga rättsliga följder för den godtrogne “försäljningsrepresentanten”. En tumregel för att undgå denna typ av “arbete” är att tänka att om något verkar för bra för att vara sant, så är det ofta också det.
En annan typ av företagsplundring är att i Ditt namn handla ett igångvarande bolag, helst med bra omsättning. Med Dig som ansvarig vd beställer man därefter varor av befintliga och nya leverantörer. Man kanske också betalar sina leverantörer i början. Man säljer för miljoner och betalar inte in momsen. Mot slutet – eller redan från början – betalar man inte sina leverantörer heller. I stället beställer man allt möjligt överalltifrån, som går att sälja vidare. Sedan plundrar man bolaget på samtliga pengar, inventarier samt varor och försvinner. Kvar med samtliga skulder står kapningsoffret.
Brevlådevittjare
En brevlådevittjare är en person som stjäl en annans post, vanligtvis genom dennes brevlåda.
Det finns fall där det pågår i månader, posten läses och läggs tillbaka så offret märker ingenting alls. När det gått en månad eller mer vet ID-kaparen alla bankkonton, avbetalningsköp, kreditkort, lån osv – i en del fall har ID-kaparen även tagit ett fönyat äkta kreditkort och koden till detta. Sedan slår man till – vanligtvis under offrets semester som man vet allting om – medan man fortsätter vittja brevlådan på alla krav och brev från inkassobolag, Kronofogden, företag och banker.
Av uppenbara skäl sker detta främst i mer exklusiva villaområden där ID-tjuven på förhand kollat upp de boendes årsinkomster på sajter som t ex ratsit.se alternativt upplysning.se. De hushåll vars ägare har mest förmånlig ekonomi (höga inkomster/stora monetära tillgångar och få lån) är de som drabbas hårdast. Brevlådevittjning är ett lätt sätt att få tillgång till en utvalt offers personliga uppgifter – och knycka dem.
Kriminella kontaktnät – leverantörer samt underleverantörer
I större bedrägerihärvor finns ofta åtskilliga led inblandade, vissa ibland utan medvetenhet om läget. Det grövsta brottet inom ID-kapning är organiserat bedrägeri, medan tillfälligt häleri ses på med en aning blidare ögon. Det finns även en enorm köp-och-sälj-marknad med stulna identiteter, det är inte ständigt den som på olagligt sätt har tillskansat sig identiteterna som använder dem för egna syften, utan vanligtvis säljs de vidare till andra led i brottshärvan. Det finns mängder av kriminella kontaktnät av denna typ, där ett långt led av skilda personer agerar inom olika fält av ID-kapningen. En fixar loss identiteter, en annan säljer dem och köparen utnyttjar därefter den nyvunna identiteten till sitt ändamål vilket kan vara allt från bankkontotömning till förfalskning av pass, låntagande eller försäljning av icke existerande varor eller tjänster i den stulna identitetens namn m.m.